Disclaimer: Keine Steuerberatung
Der Kauf einer Immobilie ist eine der größten Investitionen im Leben. Dabei kann der kluge Käufer nicht nur sein zukünftiges Zuhause sichern, sondern auch erheblich Steuern sparen. Hier sind einige essenzielle Tipps, die dir helfen können, beim Immobilienkauf finanziell das Beste herauszuholen.
Nutze die Möglichkeiten der Grunderwerbsteuer
In Deutschland ist die Grunderwerbsteuer ein signifikanter Kostenpunkt beim Immobilienerwerb. Die Steuersätze variieren je nach Bundesland zwischen 3,5% und 6,5% des Kaufpreises. Bei uns in Baden-Württemberg beträgt der Grunderwerbssteuersatz 5%. Informiere dich vor dem Kauf über die Steuersätze in deinem Bundesland und plane diese Kosten ein. Manchmal kannst du sparen, indem du bewegliche Gegenstände wie Küchen oder Möbel aus dem Kaufpreis herausrechnest und separat erwirbst, da diese nicht grunderwerbsteuerpflichtig sind. Dabei muss im notariellen Kaufvertrag das Zubehör separat erwähnt werden. Wenn Du also beispielsweise eine eingebaute Küche im Wert von 10.000€ mit einer Immobilie erwirbst und die Küche bereits im Kaufpreis enthalten ist, kannst du diesen Wert als Zubehör ansetzen. Dann fallen auf diese 10.000€ keine Steuern an und du sparst in Baden-Württemberg 500€.
Abschreibung für Abnutzung (AfA) nutzen
Als Käufer einer vermieteten Immobilie kannst du die Abschreibung für Abnutzung (AfA) geltend machen. Diese ermöglicht es dir, einen Teil des Kaufpreises der Immobilie über die Jahre steuerlich geltend zu machen. Für Wohngebäude, die nach 1925 fertiggestellt wurden, liegt die lineare AfA derzeit bei 2% pro Jahr über 50 Jahre. Dies kann eine erhebliche Steuerersparnis bedeuten und sollte in deiner Investitionsrechnung nicht außer Acht gelassen werden.
Sonderabschreibungen und erhöhte AfA beachten
In bestimmten Fällen kannst du von Sonderabschreibungen profitieren. Dies gilt insbesondere für denkmalgeschützte Immobilien oder Objekte in Sanierungsgebieten. Hier kannst du unter bestimmten Voraussetzungen neben der linearen AfA zusätzliche Abschreibungen vornehmen, was deine steuerliche Belastung in den ersten Jahren nach dem Kauf deutlich reduzieren kann.
Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen absetzen
Vergiss nicht, dass du auch als Eigentümer von selbstgenutztem Wohneigentum steuerliche Vorteile genießen kannst. Kosten für haushaltsnahe Dienstleistungen wie Gartenpflege oder Reinigung sowie Handwerkerleistungen für Renovierungs-, Erhaltungs- und Modernisierungsmaßnahmen können steuerlich geltend gemacht werden. Hierbei können 20% der Arbeitskosten direkt von der Steuerschuld abgezogen werden.
Zinsen für Immobiliendarlehen steuerlich absetzen
Wenn du eine Immobilie zur Erzielung von Einkünften, beispielsweise durch Vermietung, erwirbst, kannst du die Schuldzinsen für das dafür aufgenommene Darlehen als Werbungskosten absetzen. Dies reduziert dein zu versteuerndes Einkommen und somit deine Steuerlast. Achte darauf, dass du die Darlehenszinsen korrekt zuordnest und dokumentierst.
Fazit
Der Immobilienkauf bietet diverse Möglichkeiten, Steuern zu sparen. Es lohnt sich, diese steuerlichen Aspekte bereits bei der Planung des Immobilienkaufs gründlich zu prüfen und in die finanzielle Gesamtstrategie einzubeziehen. Eine professionelle Beratung durch einen Steuerberater in Verbindung mit einem Immobilienexperten kann bares Geld sparen. Bei albfinanz unterstützen wir dich gerne dabei, die besten Entscheidungen für deinen Immobilienkauf zu treffen.
Melde dich gerne über unsere Homepage oder direkt per Telefon unter 07121 381 1801.
Dein Team der Albfinanz aus Reutlingen
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